CASH MANAGEMENT

Gestione multicompany, multidivisa, multilingua, multidivisionale.

Gestione dei conti correnti e/c scalari, riepilogo interessi e generazione automatica dei movimenti previsionali relativi. Simulazioni, analisi e report valorizzabili e controvalorizzabili in qualsiasi divisa.

Applicazione e controllo delle condizioni bancarie con raffronto tra concordate e applicate, con produzione automatica delle lettere di contestazione per le discordanze.

Situazione saldi multidivisa, multicompany, in dettaglio e per linea, con funzioni di drill-down per intervenire sulle operazioni di dettaglio, rappresentazione dei saldi per grado di certezza del dato.

Gestione delle linee di credito a livello societario e di Gruppo, per le diverse tipologie, con calcolo ed evidenza dei diversi livelli di disponibilità e affidamento residuo.

Analisi del costo e rendimento medio di raccolta/impiego per società, banca, linea, con calcolo di giacenza e indebitamento medio, oneri e proventi correlati.

Funzionalità dedicate alla libera creazione di reporting in funzione delle diverse esigenze aziendali, con la possibilità di personalizzare contenuti e layout a livello utente con logiche ad oggetti e viste multidimensionali.

Gestione dei ratei e risconti con calcolo e registrazione automatica delle voci di stanziamento a bilancio per tutte le poste finanziarie.

Gestione di cruscotti grafici interattivi personalizzabili dall’utente e generazione dinamica di grafici finanziari con analisi multidimensionale dei dati. Controllo dell’attività da e verso gli Istituti di Credito attraverso reporting di analisi statistica del lavoro bancario su più livelli di dettaglio.

Funzionalità di Office Automation per la generazione e l’archiviazione automatica della modulistica bancaria e intercompany (testi predefiniti in Word).

Funzionalità di calcolo e adeguamento automatico dei conti valutari con diverse modalità di rivalutazione (a saldo periodico, a cambio medio, ecc.).

Determinazione della Posizione Finanziaria Netta per società e consolidata di Gruppo.

Memorizzazione e richiamo dei parametri di esecuzione dei report più utilizzati, creazione di “viste” personalizzate per utente e per ogni singolo report.

Integrazione diretta con Excel, esportazione mirata dei dati di reporting già preformattati e pronti per l’uso in diversi formati (xls, pdf, doc, html, ecc.) e collegamento con i sistemi di messaggistica aziendali.

Simulazione girofondi attraverso l’ottimizzazione dei saldi attivi/passivi, proposta girofondi, generazione e invio automatico delle disposizioni bancarie, valutazione ex-ante ed ex-post dell’impatto finanziario derivante (what-if analysis).

Compliance con il D.L. 262/05 per la protezione dei dati personali a livello di anagrafiche e di macro/micro funzione, con possibilità di definire gruppi di utenti, profili per utente e livelli di password.

HOME BANKING

Integrazione con i principali sistemi di Remote e Web-Banking nazionali e internazionali per il trattamento automatico dell’informativa/rendicontazione bancaria.

Acquisizione parametrica della movimentazione bancaria con procedure di interpretazione dinamica dei dati trattati per consentire l’analisi di dettaglio delle stringhe descrittive bancarie e predisporre correttamente l’inserimento automatico delle prime note con il relativo corredo contabile di competenza.

Matching automatico dei movimenti per importo, data valuta, data operazione, causale e numero assegno, per singola operazione o per saldo giornaliero, con diversi livelli di aggregazione e totalizzazione.

Possibilità di personalizzazione di criteri parametrici di abbinamento dati e definizione di range di tolleranza per importo e data valuta, con rettifiche on-line e generazione automatica delle quadrature.

Certificazione automatica delle poste provvisorie e previsionali di tesoreria mediante riconciliazione degli estratti conto bancari, con evidenza delle discordanze, gestione delle eventuali rettifiche e generazione delle lettere di contestazione.

Procedure di sicurezza per il corretto trattamento dei dati bancari attraverso funzionalità di monitoraggio delle acquisizioni dei dati al fine di evitare doppie acquisizioni e/o mancate trasmissioni, archiviazione dei dati caricati e trasmessi.

Funzionalità di acquisizione giornaliera delle quotazioni di tassi di cambio e di tassi d’interesse con i relativi listini di riferimento (Reuter, Bloomberg, Telekurs, ecc.).

Riconciliazione automatica degli estratti conto bancari e intercompany in chiave finanziaria, contabile e civilistica.

Generazione e archiviazione storica dei prospetti di riconciliazione e contestuale prova di quadratura con evidenza delle poste in riconciliazione.

Funzionalità d’inserimento di note giustificative on-line collegate alle poste sospese in riconciliazione.

Integrazione con la piattaforma Swift Alliance Lite per la comunicazione bancaria internazionale e integrazione con le più diffuse piattaforme bancarie nazionali e internazionali e con i relativi standard di comunicazione (SWIFT, ETEBAC, BAI, PAYMUL, ISABEL, ecc.).

LINEE DI CREDITO

Gestione delle Linee di Credito in termini di dati anagrafici, verifica degli utilizzi specifici e calcolo costi e commissioni, assicurando la copertura delle seguenti tipologie:

  • Linee di Credito vs/terzi e vs/società del Gruppo. Gestione delle Linee di Credito per Conto delle diverse società, con percentuale di attribuzione a ciascuna società e relativa scadenza;
  • Linee di Credito concesse da una Controparte o da un Pool di Istituti dei Credito. Gestione anagrafica delle controparti finanziarie per Capofila e/o per Banche in Pool con relative percentuali e scadenze;
  • Linee Committed o Uncommitted. Determinazione delle commissioni di utilizzo e mancato utilizzo delle linee.
  • Linee con importi o percentuali con o senza limiti di utilizzo. Gestione dedicata alle categorie di linee committed: Stand-By, Bullet o One-shot per finanziamenti di scopo (OPA, Bond, Leasing, ).

Linee promiscue. Attribuzione parametrica degli utilizzi in termini di scadenza e importo.

Integrazione completa con gli strumenti finanziari gestiti nel sistema (Finanziamenti, Fidejuissioni, Mutui, Conti Valutari).

Gestione delle Anagrafiche e della relativa struttura per le diverse tipologie di Linee di Credito.

Monitoraggio in tempo reale delle disponibilità di utilizzo, singole o globali.

Calcolo delle commissioni e degli oneri accessori collegati all’utilizzo e al mancato utilizzo.

Gestione degli importi minimi garantiti.

Attribuzione delle singole linee a Covenant finanziari e operativi.

Analisi degli utilizzi e delle disponibilità alla data di riferimento, per forma tecnica di utilizzo, controparte, categoria, ecc.

Riepilogo delle commissioni di linea per periodo, per forma tecnica di utilizzo, controparte, categoria, ecc.

RETAIL & E-COMMERCE

Gestione movimentazione bancaria per Punto Vendita in chiave contabile e previsionale al fine di riconciliare e controllare l’incasso giornaliero dei singoli Punti Vendita.

Gestione versamenti bancari con definizione della tempistica definita dai contratti di ritiro del denaro (portavalori).

Acquisizione automatica da gestionali contabili e/o negozi della movimentazione per Punto Vendita.

Integrazione con i principali sistemi di Remote Banking e WebBanking nazionali e internazionali per il trattamento automatico delle informative bancarie.

Acquisizione parametrica della movimentazione bancaria, procedure d’interpretazione dinamica dei dati trattati, analisi di dettaglio per Punto Vendita, inserimento, spunta automatica.

Funzionalità di ricerca e abbinamento automatico dei movimenti per importo, data valuta, data operazione, causale e Punto Vendita.

Criteri parametrici di abbinamento dei dati, gestione tolleranza sulla data valuta e inserimento automatico di importi discordanti (es. banconote false o altro).

Automatismi per la gestione di POS e carte di credito anche multidivisa con collegamenti ai sistemi transazionali (Setefi – Ambroveneto, ecc.).

Applicazione e controllo delle condizioni bancarie con confronto tra concordate e applicate, produzione automatica delle lettere di contestazione per le discordanze.

Gestione delle previsioni finanziarie per singolo Punto Vendita, gestione importi fissi o percentualizzati per settimana/giorno.

INCASSI

Ottimizzazione del processo di saldaconto delle singole partite/fatture Clienti sul partitario contabile e registrazione puntuale dei bonifici Clienti in tesoreria salvaguardando l’organizzazione del lavoro e migliorando le performance dell’ufficio Clienti.

Il processo avviene attraverso le seguenti fasi:

Acquisizione automatica:

  • Delle partite Clienti aperte, dalla sezionale Clienti,
  • Dei bonifici bancari trasmessi, dal sistema bancario.

Riconciliazione automatica parametrica delle partite Clienti con i bonifici trasmessi dalla banca mediante diversi criteri di abbinamento:

  • Ragione Sociale,
  • Partita IVA,
  • Codice ABI,
  • Numero Documento.

Riconciliazione manuale delle partite Clienti con funzioni specifiche di analisi e ricerca del dato all’interno delle partite e dei bonifici bancari, applicando criteri di ordinamento e riconciliazione personalizzabili.

Pareggio parziale o totale delle partite con attribuzione del corredo contabile parametrizzabile per le differenze (es. sconti, abbuoni o spese).

Gestione incassi in divisa domestica e in divisa estera, gestione spunte e abbinamenti per importo in divisa estera o per controvalore Euro.

Database dedicato perl’abbinamento di ragioni sociali definite in anagrafica con le ragioni sociali utilizzate dal Cliente e dalla banca al fine di identificare puntualmente il soggetto di riferimento del bonifico e aumentare le percentuali di spunta automatica.

Memorizzazione delle coppie di abbinamenti già effettuati per consentire l’aumento delle percentuali di riconciliazione e di spunta automatica delle partite.

Trasferimento verso la sezionale Clienti delle partite pareggiate con saldaconto automatico delle posizioni Clienti.

PORTAFOGLIO EFFETTI

Gestione del portafoglio effetti attivo (RIBA, RID, MAV, effetti cambiari, effetti esteri, ecc).

Presentazione parametrica degli effetti con creazione delle distinte e del file di presentazione per gli Istituti di Credito.

Ricezione e trattamento automatico esiti degli effetti (insoluti, pagati, richiamati, ecc.) con aggiornamento automatico del partitario Clienti e dei conti di tesoreria.

Simulazione costi e rendimenti delle presentazioni di portafoglio, utilizzando criteri di best-allocation con valutazione oneri di presentazione e individuazione automatica delle quote canalizzabili “banca su banca”.

Gestione del conto unico, fronteggiato e delle diverse forme tecniche di presentazione bancaria (incasso a maturazione, anticipo, sconto, dopo-incasso, ecc.).

Reporting analitico e parametrico, situazioni di castelletto, analisi per Cliente, per scadenza, per banca d’appoggio, per grado di rischio, per stato dell’effetto (insoluto, pagato, richiamato, presentato, scaduto, ecc.).

Integrazione completa con il sistema contabile di riferimento (aggiornamento stato effetto in contabilità, riemissione effetto con spese, differenti modalità di chiusura cliente, ecc.).

Gestione dei tempi di presentazione, evidenza dei giorni minimi, gestione delle scadenze brucianti, variazione massiva delle scadenze degli effetti.

Gestione presentazioni con indicazione del massimale distinta, per data scadenza, per banca d’appoggio, per importo effetto, per Cliente, ecc.

Determinazione accantonamento automatico quota percentuale insoluti presunti in sede di presentazione e revisione automatica delle previsioni alla ricezione esiti effettivi.

Gestione circuiti di presentazione con rilevazione automatica quote canalizzabili e determinazione spese correlate.

Presentazione portafoglio delle società gestite in nome e per conto, con regolazione automatica dei rapporti intercompany all’interno di scenari di tesoreria centralizzata.

PAGAMENTI

Gestione del processo contabile e finanziario di pagamento mediante l’acquisizione delle partite dalla contabilità Fornitori, simulazione scenari di best allocation, canalizzazione automatica delle disposizioni, determinazione del costo dei pagamenti e aggiornamento automatico della contabilità Fornitori.

Recepimento delle direttive SEPA con piena copertura delle problematiche inerenti SEPA Credit Transfer, direttiva PSD.

Gestione del processo di pagamento mediante ritiro ricevute bancarie passive con acquisizione delle partite dalla contabilità Fornitori, ricezione degli avvisi di pagamento dalla banca, riconciliazione automatica per ragione sociale e partita Iva, saldaconto della posizione Fornitore e invio elettronico delle disposizioni verso la banca.

Creazione delle distinte di pagamento e dei relativi file dispositivi, nei diversi formati nazionali e internazionali (CBI, SWIFT, XML CBI, XML ISO20022, standard domestici locali) per l’inoltro agli Istituti di Credito.

Generazione automatica degli avvisi di pagamento ai Fornitori su supporto cartaceo o digitale con spedizione massiva via e-mail.

Generazione scritture contabili di pagamento comprensive di spese bancarie e aggiornamento della scheda Fornitore nel partitario.

 

Gestione centralizzata dei pagamenti in nome e per conto con regolazione automatica dei rapporti di credito-debito intercompany correlati.

 

Determinazione automatica di spese e commissioni bancarie, con controllo delle valute di addebito effettive sulla base delle condizioni concordate e delle valute assegnate ai beneficiari.

 

Integrazione completa del processo di pagamento con i sistemi ERP (aggiornamento scheda Fornitore, blocco delle partite trasferite, ritorno in contabilità delle informazioni di pagamento definitive, ecc).

 

Gestione delle diverse casistiche di pagamento (anticipi a Fornitori, pagamenti ”manuali”,  pagamenti con acconto parziale, compensazioni, Fornitori con ritenuta d’acconto, Fornitori ceduti a factor, Fornitori intercompany).

Integrazione con la soluzione Piteco di Payment Factory al fine di centralizzare e automatizzare tutti i processi dispositivi di pagamento di Gruppo (Fornitori, stipendi, F24, girofondi, netting intercompany, ecc.) e relativi workflow autorizzativi.

NETTING

a procedura di Netting Intercompany fornisce una piattaforma unica di lavoro dedicata al regolamento delle partite di debito/credito all’interno di Gruppi societari.

Il sistema garantisce:

L’aggiornamento real time dei saldi dei conti intercompany intrattenuti fra la società Holding e le società consociate derivante dal Netting di fatture/note di credito, anche in ottica multi divisa, evitando il disallineamento temporale dei saldi derivanti sui rispettivi conti;

Il pareggio delle partite Clienti e Fornitori Intercompany sui sistemi contabili delle diverse società anche in presenza di sistemi contabili differenti e separati;

La comunicazione in real time fra le singole società debitrici/creditrici delle informazioni relative alle fatture ricevute o non ricevute;

La gestione delle contestazioni o delle comunicazioni tramite apposita chat;

L’archiviazione elettronica di tutte le informazioni

relative alle fatture intercompany emesse e ricevute, di
tutti i regolamenti delle partite avvenuti, permettendone
la storicizzazione e la consultazione in tempi successivi.

Il sistema presenta funzioni di:

Gestione crediti intercompany:
Analisi delle fatture;
Richiesta pagamento.

Gestione debiti intercompany:
Analisi delle fatture:
Abbinamento fatture attive/passive;
Approvazione o rifiuto del pagamento.

Regolamento intercompany:
Gestione multidivisa;
Visualizzazione dei saldi debiti/crediti delle società del Gruppo.

Gestione chat, note sulla fattura:
Possibilità di accedere in ogni momento alle note presenti sulle fatture. Le società coinvolte e la Holding, attraverso le funzioni di propria competenza, potranno accedere alle note condivise.

IN HOUSE BANKING

Ottimizzazione del processo di saldaconto delle singole partite/fatture Clienti sul partitario contabile e registrazione puntuale dei bonifici Clienti in tesoreria salvaguardando l’organizzazione del lavoro e migliorando le performance dell’ufficio Clienti.

Il processo avviene attraverso le seguenti fasi:

Acquisizione automatica:

  • Delle partite Clienti aperte, dalla sezionale Clienti,
  • Dei bonifici bancari trasmessi, dal sistema bancario.

 

Riconciliazione automatica parametrica delle partite Clienti con i bonifici trasmessi dalla banca mediante diversi criteri di abbinamento:

  • Ragione Sociale,
  • Partita IVA,
  • Codice ABI,
  • Numero Documento.

Riconciliazione manuale delle partite Clienti con funzioni specifiche di analisi e ricerca del dato all’interno delle partite e dei bonifici bancari, applicando criteri di ordinamento e riconciliazione personalizzabili.

Pareggio parziale o totale delle partite con attribuzione del corredo contabile parametrizzabile per le differenze (es. sconti, abbuoni o spese).

Gestione incassi in divisa domestica e in divisa estera, gestione spunte e abbinamenti per importo in divisa estera o per controvalore Euro.

Database dedicato perl’abbinamento di ragioni sociali definite in anagrafica con le ragioni sociali utilizzate dal Cliente e dalla banca al fine di identificare puntualmente il soggetto di riferimento del bonifico e aumentare le percentuali di spunta automatica.

Memorizzazione delle coppie di abbinamenti già effettuati per consentire l’aumento delle percentuali di riconciliazione e di spunta automatica delle partite.

Trasferimento verso la sezionale Clienti delle partite pareggiate con saldaconto automatico delle posizioni Clienti.

MUTUI & LEASING

Gestione mutui attivi e passivi con sviluppo del piano di ammortamento e controllo delle rate.

Gestione delle diverse fasi di vita del mutuo:

  • Stipula con controparte,
  • Erogazione (totale o parziale),
  • Indicizzazione,
  • Rinegoziazione,
  • Pagamento rate.

Creazione del piano di ammortamento (a tasso fisso e variabile, nominale ed effettivo) e gestione del periodo di preammortamento.

Gestione del pagamento delle rate per singola quota o totale, con archiviazione di piani di liquidazione programmati.

Gestione delle diverse tipologie di ammortamento:

  • Francese,
  • Quota capitale costante,
  • Rimborsabile a scadenza (bullet),
  • Libero,
  • Contributo statale.

Generazione automatica delle previsioni finanziarie in funzione dei piani di ammortamento inseriti, con abbattimento della previsione contestualmente alla liquidazione delle rate.

Gestione simulazione dell’impatto finanziario derivante dalla modifica delle principali caratteristiche del contratto (frequenza pagamento rata, tipologia di ammortamento, tasso, spread applicati, ecc.).

Rinegoziazione del piano di ammortamento nel caso di aumento o decremento della durata residua del contratto.

Reporting dedicato analitico con riepilogo dei dati di quota capitale, quota interessi, interessi di mora e rate, evidenziati in base allo scaduto, al pagato e al residuo, con diversi livelli di analisi.

Gestione dei contratti di leasing con generazione dei piani di ammortamento per le diverse tipologie di liquidazione, gestione delle specificità correlate (maxi canone iniziale, valore di riscatto, spese, Iva, premi, ecc.).

Rilevazione contabile parametrica separata di quota capitale, quota interessi, quote di periodo e gestione di eventuali interessi di mora e arrotondamenti.

Funzionalità di collegamento diretto dei mutui erogati con le fidejussioni correlate, aggiornamento e generazione automatica delle posizioni finanziarie anche a livello di conti d’ordine.

FINANZIAMENTI & INVESTIMENTI

Gestione delle principali forme di finanziamento per la raccolta e l’impiego della liquidità (anticipo fatture, Hot Money, Finimport, Finexport, Commercial Paper, Time Deposit, Factoring, PCT, ecc.).

Gestione dedicata dell’anticipo fatture con possibilità di selezione delle fatture da anticipare, creazione della distinta per la banca, collegamento delle fatture al singolo finanziamento per la tracciabilità dell’incasso e report delle partite anticipate/anticipabili.

Gestione del finanziamento/deposito intercompany e generazione della corrispondente posizione di deposito/finanziamento nella società collegata.

Gestione proroghe con variazione di scadenze e tassi applicati, arbitraggi, decurtazioni parziali e totali, incrementi con e senza capitalizzazione interessi e generazione della relativa corrispondenza.

Determinazione degli interessi secondo le diverse modalità di calcolo (anticipati e posticipati, a scadenza o su proroga, ecc.) delle commissioni correlate, del calcolo delle differenze cambio con rivalutazione automatica delle partite in essere.

Analisi indebitamento e giacenza per operazione o per tipologia, con determinazione di costo e rendimento medio ponderato per periodo, linea e istituto.

Gestione scadenzari per tipologia, Istituto, linea, divisa, data accensione e scadenza.

Calcolo, evidenza e liquidazione automatica degli interessi delle partite di finanziamento e deposito, con calcolo dei relativi ratei e risconti finanziari e stanziamento delle relative quote.

Calcolo del costo effettivo, annualizzato, alla data e alla scadenza, calcolo della duration dell’operazione e determinazione del cambio limite.

Generazione di scenari what-if per l’analisi dell’impatto sul Cash Flow e sulle posizioni di liquidità.

FIDEJUSSIONI

Gestione delle diverse tipologie d’impegno e garanzia (finanziarie pure, legate a un finanziamento/mutuo, legate a un contratto di copertura, legate a un contratto di fornitura/acquisto: bond, bid bond performance bond, lettere di credito).

Gestione delle fasi di vita di un contratto fidejussorio:

  • Emissioni,
  • Restituzione,
  • Integrazione,
  • Escussione,
  • Cessione,
  • Liquidazione commissioni.

Generazione scadenzari, determinazione di commissioni e spese secondo le modalità di contrattazione e di liquidazione stabilite con la controparte finanziaria (anticipata mensile, anticipata calendario, anticipata contestuale, posticipata, ecc.).

Gestione fidejussioni attive e passive (dirette e indirette) e gestione dati anagrafici (contratto, ordine, commessa, Paese, Terzo garante o garantito, controparte, Ente richiedente, ecc.).

Gestione automatizzata della liquidazione delle commissioni fidejussorie in base a diverse modalità e tempistiche di calcolo con evidenza e stanziamento dei contestuali ratei e risconti finanziari.

Reporting dedicato e funzione di query parametriche (Istituto di credito, scadenza, emissione, commessa, ordine, Paese, divisa, tipologia di garanzia, beneficiario, ecc.)

Contabilizzazione automatica e parametrica dei contratti fidejussori sui conti d’ordine relativi.

Rivalutazione periodica automatica delle posizioni fidejussorie in divisa estera in base a valori storici e quotazioni correnti calculate da differenti listini liberamente selezionabili dall’utente.

Integrazione con il modulo Linee di Credito per il monitoraggio in tempo reale degli utilizzi e delle disponibilità sulle singole linee, sulle diverse società, sulle diverse forme tecniche di utilizzo o per raggruppamenti omogenei.

TRADE FINANCE

Gestione verticale dedicata del processo operativo Lettere di Credito Import/Export tramite il monitoraggio del  work-flow e degli aspetti finanziari relativi.

Anagrafica dedicata parametrica con evidenza delle principali informazioni richieste dal formulario della Camera di Commercio Internazionale.

Gestione completa del contratto e degli step operativi attraverso il censimento dei seguenti eventi:

  • Apertura
  • Modifica (versioning dei campi modificati per ogni amendement)
  • Utilizzo Clean / Discrepant
  • Chiusura

Gestione estratto conto riepilogativo con dettaglio eventi e stato. Gestione societaria diretta e in nome e per conto.

Report lettere di credito in essere interrogabili con criteri di ricerca dinamici e liberamente selezionabili dagli utenti.

Definizione Workflow operativo per ogni singolo evento. Profilatura utente per evento, step e campo della Lettera di credito. Ogni passaggio di stato viene comunicato agli “enti” coinvolti tramite l’invio E-mail che consente l’accesso diretto alla gestione della LC ed eventuali note integrative di corredo. Tutti gli eventi, stati e passaggi vengono tracciati ed archiviati in automatico.

Gestione degli impatti generati dal processo della lettera di credito nella tesoreria aziendale:

  • Controllo e monitoraggio dei fidi (LC import) e dell’esposizione nei confronti degli istituti bancari
  • Calcolo commissioni per evento secondo diverse modalità di addebito (periodo-scaglioni-forfait-fisse, ecc.).
  • Possibilità di gestire spese aggiuntive e rilevazione dell’incidenza dei costi complessivi dell’operazione.
  • Collegamento con accensione finanziamenti import.
  • Generazione movimenti previsionali di incasso e/o pagamenti collegati all’evento di utilizzo.

Gestione integrata fatture clienti/fornitori

 Lettere di credito import:

  • Abbinamento fatture fornitori
  • Blocco fatture fornitori
  • Generazione/Storno voci promemoria
  • Gestione acconti fornitori

 Lettere di credito export:

  • Abbinamento fatture clienti (integrazione con il Modulo Incassi Clienti)
  • Comunicazione strutturata verso istituti di credito tramite invio pdf o messaggio swift MT700.

Funzionalità di gestione ed archiviazione dei documenti collegati alla singola lettera di credito

FX & IR DERIVATIVES

Gestione delle operazioni di copertura dal rischio cambio e tasso:

  • Operazioni SPOT, Outright e NDF,
  • Forex Swap,
  • Option PUT e CALL,
  • Forward Rate Agreement,
  • Interest Rate Swap (IRS, Amortized IRS, FIRS),
  • Basis Swap,
  • Cross Currencies Swap,
  • Interest Rate Option (Cap, Floor e Collar).

Gestione dedicata delle attività di Middle Office e di Back Office.

Funzionalità di adeguamento e ricalcolo del valore dei contratti al variare delle quotazioni di mercato.

Abilitazione ai vari livelli di gestione in funzione dello stato di avanzamento del contratto.

Schemi contabili parametrici e modalità di gestione dei prodotti derivati.

Integrazione diretta con applicazioni Piteco di Front-Office per la gestione di scenari di valutazione, negoziazione on-line contratti, determinazione pricing prodotti derivati, gestione liquidità, ecc.

Simulazione dell’impatto delle operazioni derivate stipulate o in corso di valutazione sulla posizione finanziaria a tendere, con generazione automatica di voci previsionali.

Gestione anagrafica delle controparti finanziarie, banche di copertura, durata, data regolamento, scadenza, data expiry, tassi, periodicità, ecc.

Gestione dell’estratto conto della singola operazione e generazione automatica delle lettere di istruzione agli istituti finanziari e controparti.

Integrazione con il Cash Management e con i report standard PITECO di inquiry saldi e flussi di Cash Flow.

Gestione automatizzata delle scritture contabili di valutazione degli strumenti derivati, di finanziamento, di mutuo nel rispetto dell’International Accounting Standard (IAS 39).

Tracciabilità e storicizzazione delle diverse valutazioni e dei loro elementi di riferimento (Fair Value, Test di Efficacia della copertura, percentuali di copertura, costi di transazione, tassi d’interesse effettivo e relativo costo ammortizzato, ecc.).

SUPPLY CHAIN FINANCE

Factoring, Reverse Factoring e Dynamic Discount.

Il modulo FACTORING di Piteco consente alle aziende di  utilizzare uno strumento operativo e gestionale in grado di informatizzare e automatizzare le attività contabili, finanziarie e gestionali inerenti il processo di cessione al Factoring, utilizzando funzionalità e procedure per facilitare la comunicazione tra il sistema di tesoreria, la contabilità e i sistemi dell’area factoring.

Il Modulo FACTORING permette infatti di gestire tutte le attività di cessione/anticipo dei crediti verso i clienti  alla/le società di Factoring; consente inoltre di identificare le partite anticipate, permettendo una gestione semplificata della decurtazione degli eventuali finanziamenti collegati.

L’utilizzo di funzionalità automatiche di registrazione degli incassi da clienti consente quindi una visione dettagliata e di sintesi delle fatture incassate o ancora da incassare, di cessione/anticipo fatture e l’esposizione delle partite del Cliente.

In dettaglio è possibile gestire:

  • Cessioni Pro Soluto, Pro Solvendo, con contratti notificati, non notificati, maturity e garanzia.
  • Gestione finanziamento Factor con collegamento fatture cedute/ incassate
  • Contabilizzazione automatica registrazioni dei conti factor
  • Contabilizzazione automatica incassi partite clienti cedute factor
  • Predisposizione ricezione Esiti Incasso da Sistemi Factor

Il modulo consente la  selezione della partite da cedere e da anticipare, con funzione chiusura automatica partite clienti, funzione Cessione Fatture / Funzione anticipo fatture.

In particolare sono state realizzate funzioni dedicate in grado di:

  • Gestire Fidi e calcolo esposizione per cliente
  • Analizzare l’esposizione finanziaria verso Factor dettagliata per cessione/anticipo
  • Effettuare simulazioni di anticipo con calcolo e controllo esposizione per cliente:
  • Gestire incassi di Fatture con/senza accredito
  • Gestire Incassi con Beneficiario alternativo
  • Gestire retrocessione fatture cedute
  • Gestire le modalità SPOT e ROTATIVO

Gestire cessioni con “blacklist clienti” parametrizzabili

Reporting dedicato con analisi e monitoraggio partite cedute, volumi anticipabili, incassato effettivo, posizioni aperte.

Sono inoltre disponibili i seguenti report:

  • Elenco distinte factor
  • Report situazione partite Clienti
  • Elenco fatture cedute e da cedere
  • Elenco fatture da anticipare e anticipate
  • Elenco fatture anticipate da incassare e incassate
  • Report affidamento clienti

GLOBAL FINANCIAL REPORTING

Tool evoluto per il reporting direzionale.

La soluzione Global Financial Reporting è una suite delle funzionalità, integrate in PITECO, in grado di soddisfare esigenze di reporting e analisi evolute che poggiano sul modello dati del transazionale di Tesoreria.

GFR consente una grande fruibilità delle informazioni su differenti tecnologie (mobile, ecc.) garantendo l’assoluta integrità dei dati senza l’utilizzo di fogli elettronici.

L’utilizzo di GFR permette:

Costruzioni di cruscotti di controllo

  • Grafici in grado di rappresentare i principali key indicators della situazione finanziaria aziendale e che accedono al modello dati transazionali
  • Contenitore in grado di includere più oggetti grafici

Analisi Multidimensionali 

  • Infocubi per l’analisi di flussi finanziari, saldi, giacenze e indebitamenti
  • Navigabilità dei dati
  • Viste multidimensionali
  • Interattività tra tutti gli oggetti durante la navigazione

Reporting Personalizzato

  • Integrazione con Piteco per la costruzione di gerarchie e classificazioni
  • Possibilità di definire Key Measures all’interno degli oggetti grafici
  • Layout report, temi e colori definibili per utente

Automatizzazione 

  • Memorizzazione e richiamo dei parametri di esecuzione dei report più utilizzati, creazione di “viste” personalizzate per utente e per singolo report.
  • Temporizzazione refresh dati per l’alimentazione di cruscotti dinamici
  • Elaborazioni asincrone per l’aggiornamento dei dati

Le caratteristiche generali di cui è dotato GFR sono:

  • Esportabilità verso HTML, XML, PDF, EXCEL, TESTO, Posta elettronica
  • Possibilità di ulteriore personalizzazione Layout potendo aggiungere charts, tabelle e oggetti grafici.

FINANCIAL PLANNING

Gestione del budget finanziario per flussi di cassa, società e consolidato di Gruppo, divisa, area, commessa, prodotto, ecc.

Generazione automatica del budget finanziario attraverso l’acquisizione automatica delle voci di budget economico (anche da file Excel), elaborate per i rispettivi tempi d’incasso e pagamento e relative percentuali di realizzo.

Gestione delle regole di smobilizzo delle voci economiche con definizione delle percentuali di maggiorazione e calcolo dell’Iva da liquidare, delle percentuali di incidenza finanziaria, delle tempistiche di smobilizzo per conto o voce economica e delle percentuali di ripartizione per flusso finanziario per periodi temporali liberamente definibili.

Gestione del budget finanziario (original budget), dell’eventuale revised budget, generazione dell’actual, (dati consuntivi), generazione del forecast (dati actual più dati previsionali).

Memorizzazione e archiviazione dei budget generati.

Libera definizione dei modelli di report e di layout: funzionalità di riclassificazione dei dati nei modelli desiderati.

Funzionalità specifiche per l’analisi degli scostamenti, libera definizione dei dati/modelli/report da confrontare.

Acquisizione e trattamento dei dati finanziari gestionali non derivanti da dati economici (investimenti, tax planning, dividendi, aumenti di capitale, ecc.)

Cash Flow consuntivi e preventivi su base temporale libera, con struttura dei flussi di cassa dinamica e personalizzabile dall’utente.

Gestione di diversi scenari di budget attraverso la modellazione di strutture di budget diversificate, con possibilità di analisi e confronto dei dati per singolo scenario.

Determinazione automatica della posizione finanziaria forecast e del fabbisogno finanziario sulla base dei flussi preventivati e delle regole di calcolo stabilite.

Determinazione automatica degli oneri e dei proventi finanziari attesi sulla base delle posizioni finanziarie stimate, delle curve di rendimento e del costo del denaro previsto.

Acquisizione automatica di dati di preventivazione relativi a:

  • Scadenzari fatture Clienti e Fornitori.

Ordini di acquisto e di vendita.